1С Директ банк — как подключить и настроить?

Возможности и преимущества использования сервиса Директ Банк

Возможностей у него очень много:

• автоматическая выгрузка всех выписок из банков и других учреждений. При этом от пользователя ничего не требуется: система сама все загружает;
• отправление платежных поручений в автоматическом режиме. То есть без дополнительного (ручного) копирования;
• возможность контролировать платежный статус. Мониторинг всех процессов позволяет увидеть, какие платежи были проведены, а какие в данный момент находятся в обработке или вовсе отклонены;
• поддержка валютных операций в отношении самозанятых сотрудников;
• управление расчетными счетами. Их можно открывать и закрывать.

Преимущества:

• единый и знакомый интерфейс. Это позволяет работать со всеми системами одновременно, а не переключаться с одного формата работы в другой. Все отправления и расчеты делаются непосредственно в 1С;
• возможность вести переписку с разными банками в одном интерфейсе;
• официальная поддержка программы;
• грамотная техподдержка в любое время. Можно настраивать общение с банком, устранять ошибки, подключить интеграцию с другими сервисами, обновлять модули и сертификаты. Помощь осуществляется через защищенные каналы связи, то есть пользовательские данные в безопасности;
• возможность работы не только из офиса, но и из любого места. Главное, чтобы был доступ в интернет;
• оперативное выполнение всех необходимых действий и существенная экономия времени.

Чтобы работать в 1С Директ Банк, нужно заключить договор на дистанционное банковское обслуживание. Но тут могут быть нюансы, например, некоторые банки могут взимать плату за пользование сервисом. Во избежание непредвиденных расходов следует предварительно ознакомиться с условиями выбранного банка и предлагаемым ими рассчетно-кассовым обслуживанием.

Как подключить 1С Директ банк?

Чтобы сервис работал корректно, нужно выполнить два условия:

• правильный выбор банка, поддерживающего стандарт Директ Банка. Наиболее известными являются ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, Московский Кредитный Банк. Более полный список можно посмотреть на официальном сайте;
• наличие встроенного модуля обмена в программе 1С. Такая функция доступна в некоторых продуктах 1С: например, в 1С:Комплексная автоматизация 2.0, 1С:Бухгалтерия 8 и так далее. Что касается валютных операций, то здесь данная функция может поддерживаться не всеми банками. Этот вопрос желательно уточнить у того банка, с которым предстоит сотрудничество.

Настраивать сервис 1С ДиректБанк может пользователь, у которого есть права администратора. Это делается так:

1. Получить логин и пароль для подключения (в офисе банка).
2. Открыть «Администрирование» и «Обмен электронными документами».
3. Установить специальный флажок «Сервис 1С ДиректБанк».
4. Открыть «Настройки обмена с банками».
5. Нажать кнопку «Создать».
6. Определить банк для подключения. Обычно программа делает это автоматически.
7. Ознакомиться с условиями для подключения сервиса и настроить базовые функции.
8. Ввести логин и пароль.

Когда настройки завершены, обязательно появится сообщение «Подключение настроено и готово к работе».

Как отправлять платежные поручения

Это происходит через подключение к серверу банка. Возможны два варианта: из формы документа и из журнала платежных поручений.

Как передать платежное поручение из формы документа:

• открыть поручение;
• нажать 1С ДиректБанк;
• выбрать «Отправить электронный документ».

Как передать поручение из журнала:

• отметить нужные документы. Это делается при помощи зажатой клавиши Ctrl;
• нажать 1С Директ-Банк;
• выбрать команду «Отправить электронный документ».

Как получить выписку из банка

Это делается так:

1. Перейти к «Банковским выпискам» (от «Главная» к «Банк и касса»).
2. Открыть форму обмена данными.
3. Указать период, за который нужна выписка. Это может быть неделя, месяц и дольше, в зависимости от ситуации. Если нужны конкретные дни, то период выставляется не автоматически, а вручную.
4. Нажать кнопку «Запросить через 1С ДиректБанк» (она появится на экране).

В некоторых случаях банк может затребовать дополнительные подтверждения. Например, ввести пароль или подтвердить личность по смс, отправленному на мобильный телефон.

Загруженная банковская выписка открывается по ссылке «Выписка банка за период».

Просмотр электронного документа

Здесь все просто: надо выполнить команду «Просмотреть электронный документ». После нажатия кнопки откроется форма просмотра, в которой видно содержание документа, а также электронные подписи в нем. Этот файл можно сохранить на диск или распечатать непосредственно из сервиса 1С.

В форме доступны две вкладки:

• «Содержимое». Это печатная форма, в которой имеется банковский штамп;
• «Подписи и статусы». Здесь содержится история исполнения документа.

Основные сценарии работы c ДиректБанк

Их два:

• через логин и пароль. То есть документ передается в банк без подключения криптографии, а обмениваться документами можно сразу же после осуществления всех настроек;
• с использованием электронной подписи. Он создается и подписывается цифровым образом, после чего передается в банк. Но тут нужно установить криптографию на компьютер и подключить ее к 1С.

Как отключить Директ банк в 1С

Для этого достаточно просто снять флажок 1С ДиректБанк в разделе «Администрирование». Его можно найти через «Обмен электронными документами». После этого сервис отключается, и никаких дополнительных действий не требуется.

Часто задаваемые вопросы

Какие банки поддерживаются технологией прямого обмена?

Полный список находится на сайте фирмы «1С». Наиболее известными банками, поддерживающими нужные технологии, являются ВТБ, Московский Кредитный банк, Альфа-Банк, Газпромбанк.

Как получить реквизиты подключения (логин, пароль, API-ключ – в зависимости от банка)?

Для этого нужно создать личный кабинет банка, после чего выполнять все остальные действия.

Можно ли использовать 1С:ДиректБанк, если у организации несколько официальных подписей?

Такое возможно сделать, указав в настройках обмена конкретных сотрудников, которые имеют право подписи. Когда платеж отправляется, программа предварительно предлагает выбрать нужный контакт из доступного списка.

Как подключить обмен, если организация сотрудничает с несколькими банками?

В целом для работы нужна всего одна база, но для выбора конкретного банка надо настроить обмен с указанием нужных параметров. То есть для каждого из банков-партнеров в отдельности.

Как выбрать способ создания параметров обмена в 1С ДиректБанк?

Для этого есть два варианта – ручной ввод или загрузка параметров из файла. Во втором случае файл нужно скачать из личного кабинета или запросить нужные сведения у банка, через службу поддержки.