обзор 02 июн. 2025  19024

Как ФНС ужесточает правила контроля за переводами на карту с 01.06.2025 года

Нет времени читать?

Отправим статью на почту

Отправить

С 01.06.2025 года вступят в силу поправки в Федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Начиная с этой даты, Росфинмониторинг сможет направлять в банки требования о приостановке подозрительных операций клиента на срок до 10 дней. Если у ведомства будут доказательства, что средства получены в результате совершения преступления или используются для отмывания доходов, операции по счету будут заблокированы.

Основная цель поправок — борьба с деятельностью дропперов. Дропперы — это подставные лица, чьи банковские карты преступники используют для вывода и обналичивания незаконно полученных денег. Таким образом, поправки с 1 июня 2025 года направлены именно на противодействие отмыванию денег и не затронут обычных граждан, совершающих личные переводы друг другу. Платить налоги с таких переводов не нужно, так как они не являются доходом физлица.

Но если деньги поступают в рамках оплаты услуг, продажи имущества или прочей деятельности, которую можно квалифицировать как получение дохода, придется уплатить налог. В противном случае возможны штрафы и пени.

Переводы, которые не вызовут вопросов у ФНС:

  • помощь друзьям и членам семьи,
  • возврат ранее одолженных сумм,
  • подарки, если они не носят регулярный характер.

Переводы, попадающие в зону риска:

  • продажа имущества — автомобили, бытовая техника, недвижимость;
  • получение вознаграждения за работу без оформления статуса ИП;
  • регулярные переводы от одного лица без объясняющих документов;
  • суммы, значительно превышающие официальный доход получателя;
  • переводы от незнакомых или анонимных отправителей.

Под особый контроль ФНС попадают физические лица и организации, у которых отсутствует официальный доход, но на счет регулярно поступают крупные суммы. Если структура переводов схожа с оплатой за услуги, консультации или торговлю, сотрудники налоговой могут квалифицировать их как прибыль.

То есть риски усиливаются, если:

  • у человека нет официального дохода, но он получает переводы;
  • суммы регулярны;
  • характер переводов — «бизнесовый» (например, за консультации, услуги, перепродажи).

Нет времени читать?

Отправим статью на почту

Отправить

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим экспертам:

Вам может быть интересно

Как подключить к 1C:ИТС | Статья Lad

обзор 30 окт. 2025  192

Как подключить к 1C:ИТС

Разобрали основные этапы подключения к 1С:ИТС, варианты тарифов и подготовили рекомендации по выбору оптимального решения для бизнеса

Проверка наличия подписки 1С ИТС | Статья Lad

обзор 31 окт. 2025  152

Проверка наличия подписки 1С ИТС

Рассказали, что такое подписка 1С:ИТС, о ее возможностях и преимуществах, зачем и как пользователю проверить наличие подписки 1С:ИТС

УПД с 1 января 2026 года: кто обязан применять и как перейти на новый формат | Статья Lad

обзор 21 окт. 2025  6568

УПД с 1 января 2026 года: кто обязан применять и как перейти на новый формат

С 2026 года организации и ИП должны использовать УПД в электронной форме. Что такое УПД и как перейти на электронный формат — читайте в статье

Отчетность ИП в СФР — пенсионная отчетность с работниками и без | Статья Lad

обзор 20 окт. 2025  292

Отчетность ИП в СФР — пенсионная отчетность с работниками и без

ИП в России сдают отчетность в СФР, чтобы фонд мог вести учет стажа сотрудников и самого ИП. На что обратить внимание в работе — читайте в статье

Отчетность ООО при ликвидации | Статья Lad

обзор 16 окт. 2025  532

Отчетность ООО при ликвидации

Если бизнес становится убыточным, учредители могут ликвидировать ООО. Рассказали, какую отчетность нужно подготовить в этом случае

Сдача отчетности в СФР | Статья Lad

обзор 29 окт. 2025  246

Сдача отчетности в СФР

Рассказали, как проходит сдача отчетности в СФР, кто должен сдавать отчеты, в какие сроки и разобрали частые ошибки

вернуться в блог
Свяжитесь с нами
Написать в Telegram
Обратный звонок
Вопросы онлайн!
Связаться в WhatsApp
#
Выберите удобный способ коммуникаций через WhatsApp
У меня есть приложение на компьютере перейти
Перейти в приложение WhatsApp на телефоне перейти
Отсканируйте QR-код камерой смартфона