обзор 02 июн. 2025  1542

Как ФНС ужесточает правила контроля за переводами на карту с 01.06.2025 года

Нет времени читать?

Отправим статью на почту

Отправить

С 01.06.2025 года вступят в силу поправки в Федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Начиная с этой даты, Росфинмониторинг сможет направлять в банки требования о приостановке подозрительных операций клиента на срок до 10 дней. Если у ведомства будут доказательства, что средства получены в результате совершения преступления или используются для отмывания доходов, операции по счету будут заблокированы.

Основная цель поправок — борьба с деятельностью дропперов. Дропперы — это подставные лица, чьи банковские карты преступники используют для вывода и обналичивания незаконно полученных денег. Таким образом, поправки с 1 июня 2025 года направлены именно на противодействие отмыванию денег и не затронут обычных граждан, совершающих личные переводы друг другу. Платить налоги с таких переводов не нужно, так как они не являются доходом физлица.

Но если деньги поступают в рамках оплаты услуг, продажи имущества или прочей деятельности, которую можно квалифицировать как получение дохода, придется уплатить налог. В противном случае возможны штрафы и пени.

Переводы, которые не вызовут вопросов у ФНС:

  • помощь друзьям и членам семьи,
  • возврат ранее одолженных сумм,
  • подарки, если они не носят регулярный характер.

Переводы, попадающие в зону риска:

  • продажа имущества — автомобили, бытовая техника, недвижимость;
  • получение вознаграждения за работу без оформления статуса ИП;
  • регулярные переводы от одного лица без объясняющих документов;
  • суммы, значительно превышающие официальный доход получателя;
  • переводы от незнакомых или анонимных отправителей.

Под особый контроль ФНС попадают физические лица и организации, у которых отсутствует официальный доход, но на счет регулярно поступают крупные суммы. Если структура переводов схожа с оплатой за услуги, консультации или торговлю, сотрудники налоговой могут квалифицировать их как прибыль.

То есть риски усиливаются, если:

  • у человека нет официального дохода, но он получает переводы;
  • суммы регулярны;
  • характер переводов — «бизнесовый» (например, за консультации, услуги, перепродажи).

Нет времени читать?

Отправим статью на почту

Отправить

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим экспертам:

Вам может быть интересно

Налоговая амнистия при дроблении бизнеса — 2025: вопросы и ответы | Статья Lad

обзор 16 июн. 2025  288

Налоговая амнистия при дроблении бизнеса — 2025: вопросы и ответы

Налоговая амнистия позволяет аннулировать налоговые долги, избежать налогового преследования. Собрали ответы на частые вопросы по налоговой амнистии

Электронный реестр воинского учета: какие сведения подавать с 09.05.2025 года | Статья Lad

обзор 17 июн. 2025  1675

Электронный реестр воинского учета: какие сведения подавать с 09.05.2025 года

С 9 мая 2025 года работодатели могут передавать сведения о воинском учете в электронном формате. Подробнее о возможностях реестра читайте в статье

Как уволить сотрудника по соглашению сторон в 2025 году | Статья Lad

обзор 09 июн. 2025  332

Как уволить сотрудника по соглашению сторон в 2025 году

Рассказали о нюансах оформления увольнения по соглашению сторон, о преимуществах и недостатках для сотрудника и работодателя

Как проверить срок действия лицензии и сертификата 1С-Отчетность | Статья Lad

обзор 11 июн. 2025  248

Как проверить срок действия лицензии и сертификата 1С-Отчетность

Рассказали, как проверить срок действия лицензии и сертификата 1С-Отчетность в программе «1С:Бухгалтерия»

Маркировка товаров в 2025 году: как бизнесу избежать штрафов | Статья Lad

обзор 10 июн. 2025  1138

Маркировка товаров в 2025 году: как бизнесу избежать штрафов

Какие группы товаров необходимо маркировать, как вести учет маркированной продукции и что будет, если нарушить правила маркировки — читайте в статье

Штрафы за несвоевременную сдачу отчетности | Статья Lad

обзор 05 июн. 2025  368

Штрафы за несвоевременную сдачу отчетности

Рассказали, какие отчеты сдают компании и сколько придется заплатить, если не сдать отчетность вовремя

вернуться в блог
Свяжитесь с нами
Написать в Telegram
Обратный звонок
Вопросы онлайн!
Связаться в WhatsApp
#
Выберите удобный способ коммуникаций через WhatsApp
У меня есть приложение на компьютере перейти
Перейти в приложение WhatsApp на телефоне перейти
Отсканируйте QR-код камерой смартфона