07 июн. 2022  212

Как и зачем проверять контрагентов

обзор
Ирина Созинова

Ирина Созинова

Заместитель руководителя отдела продаж 1С

~ 3 мин на чтение
Нет времени читать?

отправить на почту

Проверка контрагентов – это страховка на случай недобросовестности потенциального делового партнера. Она помогает избежать вопросов от контролирующих органов и сберечь деньги. Рассказываем, как провести комплексный анализ контрагента, в том числе с помощью 1С.

1СПАРК Риски

Предупрежден — вооружен: снижайте риски с помощью мониторинга и оценки платежеспособности бизнес-партнеров

попробовать 

Как понять, что контрагент ненадежный

Мы рекомендуем проводить анализ как перед подписанием первого договора, так и регулярно в течение сотрудничества. Это поможет отследить, что финансовое состояние партнера ухудшилось или в его адрес поданы исковые заявления.

На что обратить внимание:

1. Расхождение данных в выписке из ЕГРЮЛ с информацией из официальных источников;

2. Много судебных дел и исполнительных производств. Это может означать, что юрлицо не исполняет обязательства по договорам или у него есть проблемы с госорганами;

3. Заметное снижение финансовых показателей: доходов меньше, чем расходов, чистая прибыль падает, кредиты растут;

4. Намерение объявить себя банкротом. Можно проверить на портале Федресурса.

Как распознать фирму-однодневку

Такие юрлица не ведут реальной хоздеятельности и обычно созданы для неблаговидных целей. Их отличительные черты:

  1. Нет данных о регистрации в ЕГРЮЛ;

  2. Нет информации о фактическом месте нахождения;

  3. В штате всего один человек;

  4. Нет документов, подтверждающих полномочия директора;

  5. Минимально возможный уставный капитал;

  6. Массовый адрес регистрации или массовый руководитель.

1С:Бухгалтерия

Автоматизируйте учет на предприятии с помощью универсального решения 1С

попробовать 

Риски сотрудничества с непроверенными контрагентами

Работа с недобросовестными партнерами чревата комплексов последствий.

Денежные убытки

Если партнер не выполнит условия договора, нарушит гарантийные обязательства или объявит себя банкротом, вы потеряете деньги.

Налоговые риски

В ходе налоговой проверки ФНС смотрит:

  • ведет ли предприятие фактически финансово-хозяйственную деятельность;

  • кто исполняет обязательства по сделке — участник договора или стороннее лицо;

  • какую цель преследует сделка: если невыплату или зачет налога, то это прямое нарушение.

Таким образом компания должна не только сама добросовестно вести дела, но и проявлять должную степень коммерческой осмотрительности, проверяя контрагента.

Уголовные риски

Сделки с неблагонадежными контрагентами грозят возбуждением уголовного дела:

  1. по ч. 5 ст.159 УК — мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности;

  2. по ст. 199 УК — уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов.

Приостановка или отмена дистанционного банковского обслуживания

Банки также оценивают операции, которые проводят компании. Если они сочтут, что ваш контрагент ведет подозрительную деятельность, то могут заподозрить и вас в отмывании или обналичивании денег. В таком случае они ограничат ваше дистанционное обслуживание.

Как проверить состояние компании

1. До заключения договора попросите сведения о регистрации, выписку из ЕГРЮЛ, информацию о руководителе, данные о долгах в бюджет, штатное расписание;

2. Если есть возможность, убедитесь лично, что у компании есть реальное производство/офис;

3. Забейте название компании в поисковики в интернете и посмотрите результаты – что пишут в СМИ, в отзывах о работодателе и так далее;

4. Воспользуйтесь открытыми официальными источниками:

  • Федресурс и сайт газеты «Коммерсант» — данные о банкротстве;

  • картотека арбитражных дел;

  • сайт ФССП — информация о действующих исполнительных производствах;

  • сайт ФНС — финансовое состояние и бухотчетность, ОКВЭД, долги, контроль на массовость;

  • реестр дисквалифицированных лиц;

  • реестр недобросовестных поставщиков.

1С:УНФ 8 в облаке

Автоматизация компаний разных сфер деятельности: продажи и закупки, учет на производстве и складе, начисление зарплат, CRM-система

попробовать 

Сервис для проверки контрагентов

Чтобы убедиться в добросовестности компании, можно воспользоваться специальными сервисами, например 1Спарк Риски. Он предупредит о банкротстве, ликвидации и смене директора организации, оценит платежеспособность, покажет, есть ли у фирмы признаки однодневки.

Вам не придется самостоятельно собирать из нескольких источников. Готовая бизнес-справка предоставит всю необходимую информацию в структурированном виде – так, что вы сможете принять взвешенное решение о сотрудничестве с компаний и избежать ненужных рисков.

Чтобы получить подробную консультацию или подключить 1Спарк Риски, оставьте заявку по форме на сайте или позвоните по номеру (831) 2-333-666, WhatsApp и Viber — +7 (909) 28-25-290.

0 комментариев

Спасибо за оставленный Вами комментарий!

Вам может быть интересно

Персональные данные и отчеты по занятости в 2022 году | Статья Lad

обзор 05 июл. 2022  160

Персональные данные и отчеты по занятости в 2022 году

Проверьте свой бизнес по двум перечням документов в сфере персональных данных и занятости населения

Мораторий для организаций в 2022 году: банкротство, распределение прибыли, дивиденды | Статья Lad

обзор 28 июн. 2022  413

Мораторий для организаций в 2022 году: банкротство, распределение прибыли, дивиденды

В 2022 году введены ограничения для АО и ООО — неустойчивых и тех, что не планируют банкротиться. В чем суть моратория и можно ли от него отказаться

Зарплата наличными: как платить | Статья Lad

обзор 21 июн. 2022  405

Зарплата наличными: как платить

Как организовать кассу и какие документы оформить, чтобы законно выплачивать зарплату сотрудникам наличными деньгами

Электронная подпись в 2022 и 2023 годах: что меняется | Статья Lad

обзор 14 июн. 2022  747

Электронная подпись в 2022 и 2023 годах: что меняется

Сроки действия и обязанности обладателей — как оформить, продлить и применять электронную подпись в соответствии с актуальным законодательством

Как учитывать 12 июня, если день приходится на отпуск | Статья Lad

обзор 31 мая 2022  441

Как учитывать 12 июня, если день приходится на отпуск

Рассказываем об учете нерабочих праздничных дней, выпадающих на ежегодный оплачиваемый отпуск

Смена налоговой: шпаргалка для бухгалтера | Статья Lad

обзор 24 мая 2022  261

Смена налоговой: шпаргалка для бухгалтера

Какие шаги предпринять, куда сдавать отчеты и отправлять налоги, если вы меняете налоговую инспекцию

вернуться в блог

Подпишитесь, чтобы быть в курсе
последних новостей

Раз в неделю и только по делу

подписаться

Нужна помощь с выбором или консультация?

Заполните форму. Мы перезвоним и поможем решить вашу проблему

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных. Пользовательское соглашение

Благодарим за обращение в нашу компанию!

Подобрать выгодный тариф!
Выберите удобный способ коммуникаций через WhatsApp
У меня есть приложение на компьютере перейти
Перейти в приложение WhatsApp на телефоне перейти
Отсканируйте QR-код камерой смартфона