обзор 07 июн. 2022 1439
Проверка контрагентов – это страховка на случай недобросовестности потенциального делового партнера. Она помогает избежать вопросов от контролирующих органов и сберечь деньги. Рассказываем, как провести комплексный анализ контрагента, в том числе с помощью 1С.
1СПАРК Риски
Предупрежден — вооружен: снижайте риски с помощью мониторинга и оценки платежеспособности бизнес-партнеров
Мы рекомендуем проводить анализ как перед подписанием первого договора, так и регулярно в течение сотрудничества. Это поможет отследить, что финансовое состояние партнера ухудшилось или в его адрес поданы исковые заявления.
На что обратить внимание:
1. Расхождение данных в выписке из ЕГРЮЛ с информацией из официальных источников;
2. Много судебных дел и исполнительных производств. Это может означать, что юрлицо не исполняет обязательства по договорам или у него есть проблемы с госорганами;
3. Заметное снижение финансовых показателей: доходов меньше, чем расходов, чистая прибыль падает, кредиты растут;
4. Намерение объявить себя банкротом. Можно проверить на портале Федресурса.
Такие юрлица не ведут реальной хоздеятельности и обычно созданы для неблаговидных целей. Их отличительные черты:
Нет данных о регистрации в ЕГРЮЛ;
Нет информации о фактическом месте нахождения;
В штате всего один человек;
Нет документов, подтверждающих полномочия директора;
Минимально возможный уставный капитал;
Массовый адрес регистрации или массовый руководитель.
Работа с недобросовестными партнерами чревата комплексов последствий.
Если партнер не выполнит условия договора, нарушит гарантийные обязательства или объявит себя банкротом, вы потеряете деньги.
В ходе налоговой проверки ФНС смотрит:
ведет ли предприятие фактически финансово-хозяйственную деятельность;
кто исполняет обязательства по сделке — участник договора или стороннее лицо;
какую цель преследует сделка: если невыплату или зачет налога, то это прямое нарушение.
Таким образом компания должна не только сама добросовестно вести дела, но и проявлять должную степень коммерческой осмотрительности, проверяя контрагента.
Сделки с неблагонадежными контрагентами грозят возбуждением уголовного дела:
по ч. 5 ст.159 УК — мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности;
по ст. 199 УК — уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов.
Банки также оценивают операции, которые проводят компании. Если они сочтут, что ваш контрагент ведет подозрительную деятельность, то могут заподозрить и вас в отмывании или обналичивании денег. В таком случае они ограничат ваше дистанционное обслуживание.
1. До заключения договора попросите сведения о регистрации, выписку из ЕГРЮЛ, информацию о руководителе, данные о долгах в бюджет, штатное расписание;
2. Если есть возможность, убедитесь лично, что у компании есть реальное производство/офис;
3. Забейте название компании в поисковики в интернете и посмотрите результаты – что пишут в СМИ, в отзывах о работодателе и так далее;
4. Воспользуйтесь открытыми официальными источниками:
Федресурс и сайт газеты «Коммерсант» — данные о банкротстве;
картотека арбитражных дел;
сайт ФССП — информация о действующих исполнительных производствах;
сайт ФНС — финансовое состояние и бухотчетность, ОКВЭД, долги, контроль на массовость;
реестр дисквалифицированных лиц;
реестр недобросовестных поставщиков.
1С:УНФ 8 в облаке
Автоматизация компаний разных сфер деятельности: продажи и закупки, учет на производстве и складе, начисление зарплат, CRM-система
Чтобы убедиться в добросовестности компании, можно воспользоваться специальными сервисами, например 1Спарк Риски. Он предупредит о банкротстве, ликвидации и смене директора организации, оценит платежеспособность, покажет, есть ли у фирмы признаки однодневки.
Вам не придется самостоятельно собирать из нескольких источников. Готовая бизнес-справка предоставит всю необходимую информацию в структурированном виде – так, что вы сможете принять взвешенное решение о сотрудничестве с компаний и избежать ненужных рисков.
Чтобы получить подробную консультацию или подключить 1Спарк Риски, оставьте заявку по форме на сайте или позвоните по номеру (831) 2-333-666, WhatsApp и Viber — +7 (909) 28-25-290.
Вам может быть интересно
обзор 08 июл. 2025 412
Товарный знак в бухгалтерском и налоговом учете с 2025 года
В статье ответили на вопросы: как отразить создание, регистрацию, продление и использование товарного знака в бухгалтерском и налоговом учете
обзор 01 июл. 2025 758
Как платить авансовые платежи по налогу на прибыль в 2025 году
Организации на ОСН платят годовой налог на прибыль и авансовые платежи. Рассказали, кто платит авансы, как их рассчитать, перечислить в бюджет
обзор 24 июн. 2025 2868
Как рассчитать средний заработок для выходного пособия с 1 сентября 2025 года
Рассказали, как считать средний заработок для выходного пособия и почему изменится порядок расчета с 01.09.2025 года
обзор 25 июн. 2025 326
Нулевая отчетность ИП: когда нулевую декларацию сдавать и как заполнить?
Рассказали, что такое нулевая декларация, зачем она нужна и в каких случаях ИП должны ее подавать
Выбор региона