Как и зачем проверять контрагентов

Проверка контрагентов – это страховка на случай недобросовестности потенциального делового партнера. Она помогает избежать вопросов от контролирующих органов и сберечь деньги. Рассказываем, как провести комплексный анализ контрагента, в том числе с помощью 1С.

Как понять, что контрагент ненадежный

Мы рекомендуем проводить анализ как перед подписанием первого договора, так и регулярно в течение сотрудничества. Это поможет отследить, что финансовое состояние партнера ухудшилось или в его адрес поданы исковые заявления.

На что обратить внимание:

1. Расхождение данных в выписке из ЕГРЮЛ с информацией из официальных источников;

2. Много судебных дел и исполнительных производств. Это может означать, что юрлицо не исполняет обязательства по договорам или у него есть проблемы с госорганами;

3. Заметное снижение финансовых показателей: доходов меньше, чем расходов, чистая прибыль падает, кредиты растут;

4. Намерение объявить себя банкротом. Можно проверить на портале Федресурса.

Как распознать фирму-однодневку

Такие юрлица не ведут реальной хоздеятельности и обычно созданы для неблаговидных целей. Их отличительные черты:

1. Нет данных о регистрации в ЕГРЮЛ;

2. Нет информации о фактическом месте нахождения;

3. В штате всего один человек;

4. Нет документов, подтверждающих полномочия директора;

5. Минимально возможный уставный капитал;

6. Массовый адрес регистрации или массовый руководитель.

Риски сотрудничества с непроверенными контрагентами

Работа с недобросовестными партнерами чревата комплексов последствий.

Денежные убытки

Если партнер не выполнит условия договора, нарушит гарантийные обязательства или объявит себя банкротом, вы потеряете деньги.

Налоговые риски

В ходе налоговой проверки ФНС смотрит:

• ведет ли предприятие фактически финансово-хозяйственную деятельность;

• кто исполняет обязательства по сделке — участник договора или стороннее лицо;

• какую цель преследует сделка: если невыплату или зачет налога, то это прямое нарушение.

Таким образом компания должна не только сама добросовестно вести дела, но и проявлять должную степень коммерческой осмотрительности, проверяя контрагента.

Уголовные риски

Сделки с неблагонадежными контрагентами грозят возбуждением уголовного дела:

1. по ч. 5 ст.159 УК — мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности;

2. по ст. 199 УК — уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов.

Приостановка или отмена дистанционного банковского обслуживания

Банки также оценивают операции, которые проводят компании. Если они сочтут, что ваш контрагент ведет подозрительную деятельность, то могут заподозрить и вас в отмывании или обналичивании денег. В таком случае они ограничат ваше дистанционное обслуживание.

Как проверить состояние компании

1. До заключения договора попросите сведения о регистрации, выписку из ЕГРЮЛ, информацию о руководителе, данные о долгах в бюджет, штатное расписание;

2. Если есть возможность, убедитесь лично, что у компании есть реальное производство/офис;

3. Забейте название компании в поисковики в интернете и посмотрите результаты – что пишут в СМИ, в отзывах о работодателе и так далее;

4. Воспользуйтесь открытыми официальными источниками:

• Федресурс и сайт газеты «Коммерсант» — данные о банкротстве;

• картотека арбитражных дел;

• сайт ФССП — информация о действующих исполнительных производствах;

• сайт ФНС — финансовое состояние и бухотчетность, ОКВЭД, долги, контроль на массовость;

• реестр дисквалифицированных лиц;

• реестр недобросовестных поставщиков.

Сервис для проверки контрагентов

Чтобы убедиться в добросовестности компании, можно воспользоваться специальными сервисами, например 1Спарк Риски. Он предупредит о банкротстве, ликвидации и смене директора организации, оценит платежеспособность, покажет, есть ли у фирмы признаки однодневки.

Вам не придется самостоятельно собирать из нескольких источников. Готовая бизнес-справка предоставит всю необходимую информацию в структурированном виде – так, что вы сможете принять взвешенное решение о сотрудничестве с компаний и избежать ненужных рисков.

Чтобы получить подробную консультацию или подключить 1Спарк Риски, оставьте заявку по форме на сайте или позвоните по номеру (831) 2-333-666, WhatsApp и Viber — +7 (909) 28-25-290.